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# 2026経営指針書クローバー総合保険事務所

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2026年度企業変革プログラムVer2の実践年2026CLOVER(有)クローバー総合保険事務所

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１(有)クローバー総合保険事務所

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「相談が絶えない代理店を目指して」®(有)クローバー総合保険事務所２

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３(有)クローバー総合保険事務所

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理念カードをスタッフ全員に配布し、毎週朝礼前に唱和します。日々の活動が理念に沿っているかどうか、スタッフ同士で話し合いがもたれています。基本姿勢１０の約束は、毎月３つ唱和し意識づけています。コミュニケーションのフォーメーションで伝え方の訓練、発声練習にて活舌が良くなる訓練も行っています。(有)クローバー総合保険事務所４

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®5(有)クローバー総合保険事務所

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ｃ®当社が今まで取得した認証今年度目指す認証(有)クローバー総合保険事務所6

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ｃ(有)クローバー総合保険事務所②③⑤⑦⑥県外➀④①津38.6%88,848,695損保計代理店計30,793,765生保計②四日市以北31.2%71,833,423損保計代理店計23,589,670生保計③松阪12.1%27,901,871損保計代理店計10,520,851生保計④鈴鹿・亀山8.5%19,733,327損保計代理店計8,352,934生保計⑤伊勢以南4.6%10,783,452損保計代理店計1,233,900生保計⑦伊賀1.5%3,473,241損保計代理店計1,186,644生保計⑥県外3.1%7,268,994損保計代理店計11,116,304生保計7三代続く保険代理店として、本拠地である津市が一番シェアが高いが、代表の田中の地元四日市市でも法人先の契約が増えており、年々増加傾向である。法人先マーケットの主要地域である四日市市は今後も重点地域としていきたい。

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(有)クローバー総合保険事務所S-Y＆N-Y指標は、自動車保険割合が70％超で比重が高い。どちらも新種が弱く10％と満たない。個人と法人比率においても個人の割合が圧倒的に高く、個人商品の販売が主流となっている。弊社が目指すべき指標は、T指標であり、自動車だけでなく火災、新種と、まだまだ伸びる余地はある。全体でもそれに近い指標を目指す。個人と法人比率も全体で60:40を目指していきたい。損保売上内訳T2025/4/1～2026/3/31対前年割合挙績108.3%74,475超保険132.1%10,413超ビジ108.8%65.4%91,140自動車108.5%18.8%26,289火災117.0%15.4%21,519新種0.27%381その他109.5%139,328一般計損保売上内訳S-Y2025/4/1～2026/3/31対前年割合挙績106.6%31,440超保険103.8%1,948超ビジ103.5%69.6%38,009自動車108.4%21.9%11,982火災104.9%8.3%4,552新種104.7%54,543一般計損保売上内訳N-Y2025/4/1～2026/3/31対前年割合挙績112%20,278超保険113%1,771超ビジ105.5%73.6%24,658自動車145.2%16.7%7,671火災107.4%9.7%3,307新種107.4%35,636一般計損保売上内訳全体2025/4/1～2026/3/31対前年割合挙績108.6%128,664超保険128.0%14,133超ビジ107.1%67.0%154,136自動車113.2%19.9%45,942火災113.9%12.7%29,384新種123.7%0.16%381その他109.2%229,843一般計損保保険料T個人法人58.4%41.6%損保保険料S-Y個人法人85.1%14.9%損保保険料N-Y個人法人87.0%12.9%損保保険料全体個人法人68.0%32.0%←上段：代理店全体2025年度は、対前年109.2%と一昨年に続けて好調を維持する。火災＆新種、法人契約の伸びが大きな要因となる。↓下段各個人T指標においては、法人が増え、全体の６割を占める。8

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ｃ(有)クローバー総合保険事務所千円負債の部千円試算の部5,400流動負債17,812流動資産5,068固定負債8,302固定資産15,757純資産111繰延資産26,225計26,225計千円内訳内訳43,125PQ手数料売上730PQ防災グッツ売上611VQ防災グッツ仕入れ43,244MQ売上総利益28,440F1人件費11,090F2経費3,809F4戦略費1,889F5減価償却費45,289F固定費計-2,065営業利益1,203営業外収益106営業外費用-968G経常利益項目60.1%自己資本比率53.4%固定比率329.9%流動比率329.6%当座比率5名募集人登録人数百五銀行白塚支店津駅前支店主要銀行PL指標2024年5月～2025年4月BS指標2024年5月～2025年4月-1500-1000-50005001000150020002500300035004000380003900040000410004200043000440002016201720182019202020212022202320242025左目盛手数料売上、右目盛り税引き前利益売上税引き前利益固定資産8,413流動資産17,812純資産15,757固定負債5,068流動負債5,400売上高43,855売上総利益43,244売上原価611営業利益(2,047)販売費及び一般管理費45,291当期純利益(977)営業外損益等(1,070)9（見込み）

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＜理念共有＞あるべき姿・方向性＜法律改正＞何が正しくて正しくないか＜時代認識＞何がどうなっているか隅Ⅰ隅Ⅵ隅Ⅳ中心Ⅲ＜全員実践＞全社員の英知を結集成果（意図的に取り組んだもの）隅Ⅱ隅Ⅴ×(有)クローバー総合保険事務所10

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⑤補佐①経営全般兼営業田中大補⑤補佐阿部恵子②営業全般吉岡太司③事務全般田中佳奈阿部恵子④サポート全般坂野由美子相談が絶えない代理店をチーム一丸で目指します。11(有)クローバー総合保険事務所

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①貢献②貢献お客様本位の代理店運営についての取組みｃお客様本位になって、お客様の最善の利益を追求するための取組みを行います。法人様向けに対する態勢強化についての取組み法人様向けに対して、セグメントを行い、多種目展開を図ります。③人が育つ仕組みづくりについての取組み成⾧ランクアップノートを中心に、人が育つ仕組みづくりを整えます。④協力態勢整備強化に向けた取り組み出来ていること出来ていないことを洗い出し、１年かけて態勢整備を強化します。⑤協力東京海上日動Gとの関係強化に対する取組み営業：方向性、目標の打合せ、損害：解決に向けた協力体制パートナーとして互いの存在価値を高めていきます。⑥回復幸せ回復支援業として【＋α】価値提供の取組み保険だけでなく、①②に繋がる＋αの価値提供をしていきます。(有)クローバー総合保険事務所12

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①お客様本位の代理店運営についての取組み貢献お客様本位になって、お客様の最善の利益を追求するための取組みを行います。➀更新プロセスマネジメントを徹底して行う-1１年間スタッフ全員が意識をもって取り組む➀既契約者からの相談依頼を増やす！➀相談業務②その前の対策をしっかり⑤情報提供2.0⑤情報提供②事前対策④表法収集2.0④情報収集③４週間前③早めのアポイント情報1.0＆2.0行動情報収集1.0情報収集2.0情報提供1.0情報提供2.0お客様を知る（営業の基本）お客様の変化を知る（より深く背景を知る）お客様が知らないであろう情報提供（きっかけ）お客様に合わせた情報提供（真のお客様本位）＊→7/1始期契約（５月度から準備開始）鈴生自工様分の満期管理も加わります。13(有)クローバー総合保険事務所

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項目TQV整合性KP対象者目標値４週間前要件3、要件20、田中佳奈全員証券未着率要件3、要件20、田中佳奈全員契約取消要件3、要件20、田中大補全員らくらく手続き要件3、要件20、吉岡太司全員自動車更新率要件3、要件20、吉岡太司全員ＤＡＰ付帯率要件3、要件20、吉岡太司全員超３種要件3、要件20、要件47吉岡太司全員複数種目要件3、要件20、要件47吉岡太司全員面談率要件3、要件20、要件48吉岡太司全員項目第１Q第2Q第3Q年鑑累計４週間前証券未着率契約取消超３種複数種目面談率らくらく手続き自動車更新率ＤＡＰ付帯率TQV整合性要件3、要件11、要件19、要件20、要件21、要件31、要件35、要件44、要件45、要件47、要件53、要件54、要件55、要件56(有)クローバー総合保険事務所14

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①お客様本位の代理店運営についての取組み貢献お客様本位になって、お客様の最善の利益を追求するための取組みを行います。➀ＮＰＳの取組み-2意味ある質問ととらえ、バックキャスティング思考で営業活動を行う。営業（新規・更新）編行動ポイント➀質問顧客理解②質問意思尊重③質問最適なコンタクト④質問トータル提案⑤質問手続き方法内容担当者の提案内容は、お客様の状況（加入状況、ライフイベント等）を踏まえたものでしたか？・関心ごと・家族の状況・現在保険内容、それに代わるお勧め商品担当者からの説明はお客様の要望を確認し、寄り添った内容になっていましたか？・想定するリスク、抜け漏れ等は情報提供するが、強要はしない担当者や代理店と連絡を取りやすいと感じられますか？・携帯電話・LINEWORKS案内・大災害時での「大丈夫でしたか？」コール担当者から新たな補償や保険等幅広い提案がありましたか？・一覧表を見せ、未加入のところを説明する。（他社加入の確認含む）・常に全体像を説明・コーポレートBOOKの説明今回のお手続き方法はお客様のご希望に沿った方法でしたか？・面談かオンラインか電話かSNSかお客様が望む方法で手続きするNPSスコア回答率手続き方法「6」「７」目標50PT目標25%(10%)目標85%(70%)TQV整合性要件48.要件49.要件5015(有)クローバー総合保険事務所

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損害編行動ポイント➀経過報告の頻度②説明のわかりやすさ適切なご案内③繋がりやすさ④寄り添った対応内容・打合せ時、次回の経過報告のが連絡次期をお伝えしておく。・代理店内会議で定期的に⾧期案件は確認するタイミングを設けている。・電話やメールだけでなく、対面で資料を用いてご説明する。・繋がりにくい時間帯や営業時間外などはあらかじめお客様に伝えておく。・お客様に寄り添ったフォローコールを恩顧なう。「書類のご用意に当たりお困りごとはございませんか？」等NPSスコア事故受付NPSスコア知針完了目標50％目標25%TQV整合性要件48.要件49.要件502025年度より態勢整備の取り組みの一環としてHP上で公開しています。2025年４月～2026年３月実績＊2025年に引き続き、生保⾧期契約者、異動対応に順次対応予定。＊クローバー総合保険のパーパス、理念、12の行動指針、10の約束を意識しながら、お客様対応に繋げていきます。(有)クローバー総合保険事務所16

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(有)クローバー総合保険事務所法人契約のセグメントを行う。保険料別②-1中⾧期における法人契約者数と法人比率の目標設定をする。法人様向けに対する態勢強化についての取組み②貢献法人様向けに対して、セグメントを行い、多種目展開を図ります。2025項目114法人契約社数32.8%法人売上比率2028項目135法人契約社数38%法人売上比率2030項目150法人契約社数40%法人売上比率2027項目125法人契約社数35%法人売上比率全体割合法人累積法人割合挙績社数挙績13.1%40.1%40.1%30,3235社300万～22.7%69.1%28.9%21,86016社100万から300万27.8%84.7％15.6%11,77317社50万～100万32.3％98.4%13.6%10,29743社10万～50万32.8%100%1.6%1,19031社～10万32.8%100%100%75,443114社合計17

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②法人様向けに対する態勢強化についての取組み貢献法人様向けに対して、セグメントを行い、多種目展開を図ります。②法人様向けに多種目提案をする。-２一覧表、管理表等、継続時に情報提供３０社リスト・単種目から複数種目へ・損保のみから生＆損保へ内容証券回収、証券診断セカンドオピニオンとして・付加価値提案に繋げる＋α事前の安心提案指標目標値新種増収率超Tプロ件数同行件数生保挙績110%以上2点105%以上1点110%以上2点102.5%以上1点10社以上対前年102%以上TQV整合性要件31、要件32、要件54、要件55、要件56(有)クローバー総合保険事務所18

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(有)クローバー総合保険事務所人が育つ仕組みづくりについての取組み③成⾧相談一覧壁管理＋ランクアップノートを中心に、人が育つ仕組みづくりを整えます。成約期限目役種目相談内容お客様担当者フォルダNo相談が絶えない代理店としての「相談一覧壁管理」③-1既契約者から頂いた相談業務を見える化し、英知を結集して最善策を対案する。相談一覧壁管理R8年3月取組み実績・相談件数15件・成約（増車等含む）8件➀相談したい②相談に応える「お客様本位の立場で最善を提案する」お客様代理店理念に沿った活動・貢献・成⾧・協力・回復「真の働きがい」へ繋げる。契約者になってからの安心信頼お客様からの問いの為、関心あり！要件18、要件19、要件20、要件21、要件53、要件54、要件55、要件56TQV整合性成約件数（増車含む）相談件数目標値（年間）目標90件目標180件19

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③人が育つ仕組みづくりについての取組み成⾧相談一覧壁管理＋ランクアップノートを中心に、人が育つ仕組みづくりを整えます。③ランクアップノートの導入＋クローバーwell-beingノート-2年間、月間、週間、予定と振り返りの徹底を図ることで、自創できる社員を増やす種類クローバーwell-beingノートランクアップノートチャレンジシート（経営指針書P29-P30）目的・新規案件・事故案件・移動案件・協力案件・月度満期件数・満期一覧・活動報告（数字）実際の動きを記録する。・年間目標・月間目標・今週の目標と業務記録・今週の結果と改善・仲間とのすり合わせ・相談業務との連動・経営指針書を元にチャレンジすることを記載しランクアップノートに貼る対象者営業全員全員種類チャレンジシート（経営指針書P29-P30）経営指針発表会・４月末まで・５月中頃期限対象者全員全員振り返り・毎週・毎月・第４Q全員TQV整合性要件18、要件19、要件20、要件21ランクアップノートは「自らが成⾧する」為に計画、実行、反省するセルフマネジメントの実践ツールであり指導育成のポイントとなる人材育成ノートである。経営品質賞受賞スーパーホテルが導入しているのが有名。(有)クローバー総合保険事務所20

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③人が育つ仕組みづくりについての取組み成⾧相談一覧壁管理＋ランクアップノートを中心に、人が育つ仕組みづくりを整えます。③スキマ時間に学習を図る。-３eラーニング、T-TUBE、その他映像学習等学習ノートを策定し、知識を増やす。NO日付テーマどこから評価1・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C2・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C3・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C4・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C5・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C6・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C7・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C8・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C9・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C10・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C11・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C12・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C13・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C14・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C15・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C16・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C17・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C18・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C19・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C20・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C21・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C22・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C23・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C24・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C25・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C21(有)クローバー総合保険事務所

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NO日付テーマどこから評価26・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C27・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C28・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C29・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C30・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C31・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C32・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C33・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C34・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C35・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C36・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C37・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C38・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C39・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C40・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C41・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C42・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C43・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C44・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C45・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C46・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C47・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C48・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C49・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C50・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C51・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C52・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C53・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C54・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C55・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C56・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C57・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C58・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C59・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・C60・eラーニング・T-TUBE・損保協会・その他A・B・CTQV整合性＊30件達成すると5000円贈呈。以降30件毎に5000円贈呈。勉強になったランクをA・B・Cで評価する。＊ランクアップノートにも記入。(有)クローバー総合保険事務所要件18、要件19、要件20、要件2122

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④態勢整備強化に向けた取り組み協力出来ていること出来ていないことを洗い出し、１年かけて態勢整備を強化します。お客様本位の姿勢で、お客様の最善の利益の追求HPより１．お客様の主観的な希望に応えるだけでなく、客観的な視点からお客様にとって最善であると考えられる選択肢を提案すること。２．保険募集人（保険代理店）の都合にならず、お客様本位の姿勢を優先すること。３．保険代理店の規模を求めるのではなく、質を追求すること。４．PDCAサイクルを備えた態勢整備と人材育成に投資すること。クローバー総合保険事務所は、以上のことを常に意識しながら、「お客様本位」の姿勢で、「お客様の最善の利益」を追求し、保険代理店としての品質を高める態勢整備をしてまいります。代表取締役田中大補「謙虚な姿勢で、堂々と正しいことをやり続ける。」「計画行動（PD）だけでなく、振り返りと改善（CA）を真剣に行う。④経営管理態勢の強化-1経営者があるべき姿を提示して、全社員が一丸となって取り組めるよう態勢を強化する。種類経営指針書発表FD宣言自己点検内容毎年見直しを図り、発表会を行う。５月半ば毎年見直しを図り、金融庁へ提出する。7/10まで自己点検教育ガイドラインを策定し、マニュアルに沿った自己点検を行う。PDCAを行い改善を図る。23(有)クローバー総合保険事務所

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④法令遵守態勢の強化-2各種法令を全社員が理解し行動に移す。種類方針の掲示各種規定の策定違反要領の策定内容勧誘方針、反社会的勢力への対応、カスタマーハラスメントに対する行動指針を掲示する。コンプライアンス規程、パソコン規程、マニュアル、教育ガイドラインに基づき教育を行う。違反者に対して指導をし、要領に沿った対応をしていく④保険募集管理態勢の強化-３➀保険募集、②保険契約管理、③保険サポート管理に対して態勢を強化する➀②③種類保険募集保険契約管理保険サポート管理内容保険募集規定、保険プロセスマニュアルの策定、社員教育を行い、今一度基礎を学習する。保険契約管理規定、保険契約管理プロセスマニュアル（第一、第三）、保険契約管理プロセスマニュアル（第二）を策定、社員教育を行う。第二分野は特殊な業務が発生するため、営業と事務が協力しながら行う。保険サポート管理規程、アフターフォローマニュアル、お客様様の声記録簿エビデンスの取り方等を社員教育を行いながら、お客様の声を真摯に受け止める。NPSは全社員一丸となって取り組み、プロセスの改善を繰り返す。④顧客保護管理態勢の強化-４全員が改正法の理解を深め個人情報の取扱いには十分に注意する態勢を整える。種類個人情報保護方針の掲示各種規定の策定管理簿の策定と運用外部委託セキュリティ強化個人情報保護方針を掲示する内容個人情報保護に関する規定、個人データの安全管理に係る規程、パソコンの取扱い規程を策定し、社内教育を行う個人情報持ちだし記録簿、配送管理表を策定し、全員で記録し管理する。外部委託先選定基準や調査票を元に外部に委託する場合は慎重に行うセコム、PCセキュリティを強化しながら、使用する各個人の意識も高めるTQV整合性要件１，要件２，要件３，要件４要件５，要件６、要件７、要件８、要件９(有)クローバー総合保険事務所24

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【ページ内のテキスト情報】

⑤協力東京海上日動Gとの関係強化に対する取組み営業：方向性、目標の打合せ、損害：解決に向けた協力体制パートナーとして互いの存在価値を高めていきます。⑤態勢整備の重要性を共有し、お客様本位の姿勢を共有する-1自己点検での対話、PDだけでなくCをしっかりと受け止め、次のAに繋げていくどこよりも「真剣に」「全員で」自己点検に向き合い改善を積み重ねていく。PDだけでなくCを保険会社と共に行い、明日のAに繋げていく。項目自己点検教育研修自己点検実施自己点検報告書自己点検改善日付⑤経営指針書を元に、TQVの項目の対話を積み重ねていく-２プラチナ認定を目標に、定性と定量と両方と意識的に取り組む四半期に一度、振り返りを行い、どこが上手くいったか、どこが上手くいかなかったか、対話を積み重ねる。また各種指標においては、保険会社より月〆でデータを頂き、進捗を共有する。項目期初経営指針発表会第１Q第２Q第３Q第４Q日付4/15⑤AGSに関しての勉強会を代理店内でも開く-3相互理解を重ねて、お客様本位の態勢づくりを整える保険会社が行う変革に合わせるように、代理店内においても、営業サイドが時間と心に余裕を持たせ、事務担当の負担を軽減するように協力体制を整える。同時に、保険会社との会話を通じて、AGSの課題点を改善できるように働きかける。履歴を必ず残し、全社員で共有する。□ホワイトボートに共有し、モレやミスを事前に防ぐ□照会応答を活用し、質問力を向上させる。□25(有)クローバー総合保険事務所

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【ページ内のテキスト情報】

(有)クローバー総合保険事務所要件31、要件32、要件54、要件55、要件56TQV整合性損害サービス対応力を高めるために、協力体制を強化する⑤-4保険契約管理プロセスマニュアルを元に、専業代理店の強みを伸ばす。代理店だけでなく、保険会社損害課の支援を頂きながら、事故対応を通じて、お客様の安心感・納得感につながるアドバイスをする。また損害課との対話を重ねることで、代理店内の対応力を向上させる。生命保険会社との連携を図り、法人開拓をする。⑤-5保険会社社員と同行を図り、実りある情報提供を心掛ける議事録情報収集複雑案件項目AIノートで議事録を取る損害課からのニュース事例を共有ミーティング時での共有解決に向けての作戦会議方法同行件数項目第４Q第３Q第２Q第１Q目標１０社方法法人開拓の施策の一環として、保険会社社員さんとの同行を通じお客様へ実りある情報提供を行い、成約に繋げていく。26超保険コンサル合計上限引上げ要件規模増収率専属損害率加算TQV認定StandardBasic項目ポイント10101.529327.51050目標見込みポイント結果代理店手数料シュミレーションプラチナ認定を目指す

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【ページ内のテキスト情報】

⑥幸せ回復支援業として【＋α】価値提供の取組み回復保険だけでなく、①②に繋がる＋αの価値提供をしていきます。⑥再発防止等に関する事後の取組み-１フリート契約者に対して「交通安全講習会」の実施を行う。＊対前年比に対して、割引率が悪化したフリート契約者に対して、「交通安全講習会」を開く対象経営者/担当者現状分析経営者/担当者研修計画経営者/担当者研修実施経営者/担当者結果報告４社＊留意点事故多発者の従業員へ個人攻撃にならぬよう、全体のバランスを図りながら企業担当者や会社全体のリスク軽減策をご提示する。⑥ジギョケイの継続認定フォローアップ-２令和２年度より支援した企業に対して、継続認定のフォローアップを行う＊地震および水災だけでなく、パンデミックやサイバー攻撃等による情報を提供し中小企業のレジリエンスを向上させる。また支援先から「お困りごと」を聞き出し、早期復旧での情報提供を行う。（例：ベルフォア社の有効活用）対象令和２年度令和３年度令和４年度令和５年度社数8社４社9社5社継続支援実施新たな情報収集27(有)クローバー総合保険事務所

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【ページ内のテキスト情報】

⑥地域社会の「防災」意識を高める取組み-3小学校と商工会と連携して「ぼうさい授業」を開催する＊小学校に関しては、４年生を対象に「地震編」「水災編」の２回開催する。＊商工会と連携して「親子でぼうさい授業」を開催する。NHK教材「釜石の奇跡」（アニメと実在の映像学習）を視聴する。また保存食の試食会も行う。対象楠小学校４年ぼうさい授業「水害編」楠商工会親子で学ぼう・ぼうさい授業DVD学習楠小学校４年ぼうさい授業「地震編」開催月７月8月９月＜成果＞わがまち助け合いNetworKUSU（異業種で組む防災ネットワーク）のメンバーの地域に対する想いが年々強まり、地域の人々との関り方が深まっている。特に大震災等が起きた際は、保険業界だけにとどまらず、様々な業種との連携が重要となる為、平時からの関係性を強化する意味でも意義ある取り組みとなっている。⑥FM三重子育て応援番組「はぴはぴ子育て」情報発信-4「田中大ちゃんの幸せ回復はぴはぴ支援」のコーナーを通じて有意義な情報発信を行う＊2023年10月より携わるFM三重を通じて、毎月第３週ほ放送日に合わせ子育て世代に向けて「保険のあれこれ」の情報提供を行う。パーソナリティーと共に、当社のパーパスでもある「幸せを回復する」という概念や「身近に相談者を持つことの重要性」を発信し、三重県内の損害保険代理業の価値向上を図る。月４月5月６月７月８月９月10月11月12月１月２月３月放送17日15日19日17日21日18日16日20日18日15日19日19日収録９日＜成果＞メディアの中では味があるラジオ。審議会等もあり、番組構成で内容は相応しいかのチェックもある為、ほど良い緊張感を保ちながら、「産」と「言」＊の連携を図っている。３年経過している為、お客様の中から「聞いているよ」という声も多く頂き、ラジオに出演しているという事実が、代理店のブランド価値を高めている。特に法人既契約者からの評判はよく、保険代理業の存在意義を高める活動にも繋がっている。＊「産」民間企業（クローバー総合保険事務所）、「言」マスコミ（FM三重）TQV整合性要件30、要件52(有)クローバー総合保険事務所28

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【ページ内のテキスト情報】

(有)クローバー総合保険事務所勤続（）年役割（）です。２．左記目標を達成するために特にやるべき（重点項目）を記入（「出すべき結果」「とるべき行動」）＊いつまでに、何を、どのようにして、どこまで（いくらで）１．私自身の今期の目標（やるべきこと）を記入「得るべき成果」「出すべき結果」）＊「目的」「内容」「出来栄え」を明確にa-➀a自己の成⾧と組織の目標達成のために特に私がやるべきこと。a-②a-③ランクアップUPノートの活用（）ｂ-➀ｂ自己の業務拡大や人材育成として特にわたしがやるべきことｂ-②ｂ-③勉強する事・資格取得（）C-➀ｃ業務追行行動力や課題解決決断力、仕事への取組み姿勢の向上等の中で、あなたの現行、実力、立場、役割から考えて必要と思われるものを所属⾧の意見を聞き、右記へ重点項目３つを書き入れてください。C-②C-③PMB提出（）PMB提出（）A目標業務・成果につながる重点業務B目標業務拡大・人材育成Ｃ目標能力向上３．サブ２．サブ１．メインありがとうNo1に育とう私のテーマ（３つ）29

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【ページ内のテキスト情報】

(有)クローバー総合保険事務所年月日～年月日評価ウェイト評価ポイント基準ライン本院記入・所属⾧達成期限３．左記重点項目をやり遂げるための（取組み事項）を記入（「出すべき結果」「とるべき行動」）＊いつまでに、何を、どのようにして、どこまで（いくらで）a-➀アa-➀イa-➀ウa-②アa-②イa-②ウa-③アa-③イa-③ウｂ-➀アｂ-➀イｂ-➀ウｂ-②アｂ-②イｂ-②ウｂ-③アｂ-③イｂ-③ウC-➀アC-➀イC-➀ウC-②アC-②イC-②ウC-③アC-③イC-③ウ他部門所属⾧社⾧30

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会社全体計画行動（PD）後の課題NO上手く進んでいない内容チェック（C）後の次の対策（A）NO課題後の対策31(有)クローバー総合保険事務所

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【ページ内のテキスト情報】

個人計画行動（PD）後の課題NO上手く進んでいない内容チェック（C）後の次の対策（A）NO課題後の対策TSV整合性要件20,要件21(有)クローバー総合保険事務所32

## Page 34
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スタンダード33(有)クローバー総合保険事務所

## Page 35
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TSV整合性全ての定量要件(有)クローバー総合保険事務所34

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Ⅵ企業の社会的責任Ｖ－③Ｖ－②Ⅵ－①Ｖ－④Ⅵ－②Ⅵ－④Ⅵ－③5.0Ｉ－①Ｉ－②4.03.02.01.00.0Ｉ－③Ｉ－④ＩＩ－①ＩＩ－②ＩＩ－③ＩＩ－④Ｖ－①ＩＶ－④ＩＩ－⑤ＩＩＩ－①ＩＶ－③ＩＶ－②ＩＶ－①ＩＩＩ－⑤ＩＩＩ－③ＩＩＩ－④ＩＩＩ－②Ⅲ人を生かす経営の実践2025年度セルフチェック®35(有)クローバー総合保険事務所

## Page 37
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2030ビジョンは別紙に設けています。未来を考えた時、質を維持しながら営業および事務の代替性、事業継続の観点から、共に働く仲間が必要です。「こんな代理店にしたい」という目標を明確にして、また都度修正点等があれば下記に記していきます。今こそ、叡智（えいち）を結集しましょう。未来に向かって進みましょう！「完璧より前進」「思った通りにはならないが、やった通りになる」２０３０ビジョンに対しての気づきメモ(有)クローバー総合保険事務所36

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2026気づきメモ37(有)クローバー総合保険事務所

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経営指針書用語幸せ回復支援業®経営理念理念に沿った12の行動指針10の約束基本姿勢重点課題チャレンジシートランクアップノートクローバーwell-beingノートTQV「産」「学」「官」「金」「言」連携FM三重との産×言連携解説経営理念、中期ビジョン、経営方針、経営計画で構成されるよい会社になるための「羅針盤」。クローバー総合保険事務所は、三重県中小企業家同友会の会員として、「経営指針書策定」「企業変革プログラムVer2」に積極的に参加し、それを経営に活かしている。クローバー総合保険事務所が創った造語でパーパス（存在意義）としている。保険代理業から幸せ回復支援業®へ、保険の機能である経済的回復だけでなく、心理的回復も含めて顧客に寄り添い、⾧期的な関係性を築くための「業」を示している。事業経営を行うにあたっての経営の基本的なあり方を表明したもの。企業の目的は何か、何のために経営を行うのか、どのような会社を目指すか等を述べている。クローバー総合保険事務所の理念は「貢献」「成⾧」「協力」「回復」の４つで構成されている。経営理念が日々の活動に沿える様、４つのテーマ×３計12の行動指針が示されている。日々の行動と照らしながら、振り返りを行い、実践と共に、スタッフ全員で目指す方向を一致させている。誰もが実践できるが、誰もがハッとする、基本的な姿勢が10個まとめられている。経験を積むほど忘れがちになる為、12の行動指針と同様、日々の仕事や生活において意識づけが行われている。企業が１年をかけて、特に取り組みたい課題。その課題に対してさらに取り組みが記されている。また振り返りを行えるよう、クローバー総合保険事務所では記述式となっている。経営指針書を元に、各個人が１年間のチャレンジ項目を記入するシート。働く仲間それぞれが意見交換しながら目指すべき姿に近づくよう、目標、行動計画、期限等を記入する。「自らが成⾧する」為に計画、実行、反省するセルフマネジメントの実践ツールであり指導育成のポイントとなる人材育成ノートである。経営品質賞受賞スーパーホテルが全社員に導入しているのが有名。営業活動を行う上で、日報、満期管理をはじめ、新規、異動、事故内容等記入し管理するノート。理念に沿った行動が出来やすいよう構成されている。東京海上日動火災保険（株）が、専業代理店に向けて示した目指すべき代理店像。従来の規模だけでなく体制整備をはじめとした質がより問われた内容となっている。目指すべき代理店となるべき指南書。「産」「官」「学」の３つの連携は有名だが、それに加えて「言」の連携が企業価値を高める上で今後重要視されていく。２０２４年度からFM三重の子育て応援番組「はぴはぴ子育て」内、第三金曜日に「田中大ちゃんの幸せ回復はぴはぴ支援」のコーナーを持っている。産＝民間企業、官＝行政、学＝教育機関、金＝金融、言＝マスコミ。(有)クローバー総合保険事務所38

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®「完璧より前進」配布先「思った通りにはならないが、やった通りにはなる」１クローバー総合保険事務所全員２３東京海上日動火災保険百五銀行担当社員担当社員45税理士法人きらめきその他担当者希望者